Consulting project : financial check-up platforms as a solution for financial literacy in Portugal

Portugal has been identified as the lowest-performing country in terms of financial literacy according to the ECB's ranking. The purpose of this research is to help the Portuguese FinTech Doutor Finanças to improve financial literacy in Portugal by providing a free-access financial management tool for all individuals. Through secondary research, benchmark analysis of best practice financial management tools on the market, and a survey exploring customer wants and motivations behind the usage of such tools, the study identified three key areas of importance for individuals: having an overview of personal finances, utilizing a saving and budget optimization tool, and a tool simplifying investing and trading. The study also emphasized the importance of creating high levels of customer centricity, tailoring the tools to individual needs and life cycles. Furthermore, updating the company's website with a more intuitive and modern design for an effective user experience will give Doutor Finanças a boost as well. The developed tools aim to empower individuals to take control of their finances and improve their financial literacy. ; Portugal foi identificado como o país com o pior desempenho em termos de literacia financeira, de acordo com a classificação do BCE. O objectivo desta pesquisa é ajudar o Doutor Finanças português FinTech a melhorar a literacia financeira em Portugal, fornecendo uma ferramenta de gestão financeira de acesso livre para todos os indivíduos. Através de pesquisa secundária, análise comparativa das melhores práticas de ferramentas de gestão financeira no mercado, e um inquérito explorando os desejos e motivações dos clientes por detrás da utilização de tais ferramentas, o estudo identificou três áreas-chave de importância para os indivíduos: ter uma visão geral das finanças pessoais, utilizar uma ferramenta de poupança e optimização orçamental, e receber ajuda para investir e negociar. O estudo também enfatizou a importância de criar níveis elevados de centralidade do cliente, adaptando as ...